Interview mit Shi Weilin: Die Zukunft der KI-gestützten Finanzberatung

In der aktuellen Finanzwelt verändert die rasante Entwicklung der KI-Technologie (KI) nachhaltig die Arbeitsweise der Finanzberatung. Eine aktuelle Umfrage von McKinsey zeigt, dass Kunden zunehmend KI nutzen, um ihre Kaufentscheidungen zu treffen. Dennoch kommen Finanzberater in diesem Bereich noch vergleichsweise spät. Um diese Entwicklung besser zu verstehen, hat sich die Redaktion von Techritual mit Shi Weilin, Global Senior Partner und Managing Director von McKinsey für Hongkong, unterhalten.

Die unterstützende Rolle der KI

Shi Weilin betont, dass KI nicht Finanzberater ersetzen soll, sondern sie unterstützen und beschleunigen soll. Er hebt hervor, dass Kunden bereits vor einer Kaufentscheidung KI nutzen, um Informationen einzuholen, Produkte zu vergleichen und erste Einschätzungen zu bilden. Dadurch haben Kunden bei einem Beratungsgespräch bereits klarere Bedürfnisse und Fragen.

„Kunden beginnen, KI als eine ‚zweite Meinung‘ zu nutzen, um Bedingungen zu prüfen, Produkte zu vergleichen und erste Einschätzungen zu treffen.“

Shi Weilin, Global Senior Partner und Managing Director von McKinsey für Hongkong

Er erklärt weiter, dass Kunden zwar zunehmend auf die Datenverarbeitungskompetenz von KI angewiesen sind, bei großen Entscheidungen aber immer noch stark auf die professionelle Beratung durch Finanzberater setzen. Das zeigt, dass die Finanzberatung nach wie vor eine auf Menschen basierende Dienstleistung ist und die Fachkompetenz sowie die zwischenmenschlichen Fähigkeiten der Berater unersetzlich bleiben.

Langfristige Strategien zur KI-Adoption

Bei der Frage nach der langfristigen Strategie von McKinsey zur Förderung der KI-Nutzung durch Finanzberater, hebt Shi Weilin vier Punkte hervor. Zunächst sollten Finanzinstitutionen die „Förderung der Teamadoption“ als primäre Aufgabe betrachten, nicht nur als technische Upgrades. Er weist darauf hin, dass Investitionen in Schulung, Coaching und die Neugestaltung der Arbeitsweise von Finanzberatern genauso wichtig sein sollten wie technische Investitionen.

„In Märkten mit hoher Fluktuation von Finanzberatern ist die Förderung der breiten Adoption oft wichtiger als die Technologie selbst.“

Shi Weilin, Global Senior Partner und Managing Director von McKinsey für Hongkong

Zweitens erwähnt Shi Weilin, dass vor der Erweiterung eine solide Datenbasis geschaffen werden muss, da der Erfolg von KI von der Integrität der unterliegenden Systeme abhängt. Darüber hinaus ist der Einbau von Fachwissen von Top-Finanzberatern in die Systeme ein Schlüssel zur Steigerung der Servicequalität. Schließlich betont er, dass man in Fähigkeiten investieren sollte, die KI nicht replizieren kann; diese „Soft Skills“ werden zum Kernvorteil von Beratern in der Zukunft.

Auf dem Weg zu neuen Kundenanforderungen

Da die Akzeptanz von KI bei Kunden steigt, hat sich auch der Erwartungshorizont gewandelt. Studien zeigen, dass Kunden bei einem Beratungsgespräch oft bereits Informationen und Vergleiche von KI erhalten haben, was die Berater zu höheren Qualitätsstandards in der Beratung zwingt. Er betont, dass Kunden von Beratern nicht mehr nur Informationen erwarten, sondern ein tieferes Verständnis der Situation und professionelle Ratschläge.

„Die Erwartungen an Finanzberater sind höher und präziser geworden.“

Shi Weilin, Global Senior Partner und Managing Director von McKinsey für Hongkong

Er ergänzt, dass Kunden bei wichtigen Entscheidungen weiterhin das Urteil und die Verantwortung von Finanzberatern wünschen. Das bedeutet, dass Berater nicht nur professionelle Ratschläge geben, sondern auch das Vertrauensverhältnis zu den Kunden stärken müssen.

Zukunftstrends der Branche

Shi Weilin macht Prognosen für die Zukunft der Finanzberatung in Hongkong. Er sagt, dass eine Kluft in der Branche entsteht – nicht zwischen Menschen und KI, sondern zwischen „Finanzberatern, die KI nutzen“, und denen, die dies nicht tun. Er weist darauf hin, dass mit der Reifung der Branche und steigender Produktkomplexität die Coaching-Fähigkeiten der Berater zu ihrem Kernkompetenz werden.

„Institutionen, die KI erfolgreich in den Alltag der Finanzberatung integrieren, werden bessere Kundeninteraktionen und eine höhere Produktivität ermöglichen.“

Shi Weilin, Global Senior Partner und Managing Director von McKinsey für Hongkong

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass die Einführung von KI nicht nur das Verhalten der Kunden verändert, sondern auch die Erwartungen an Finanzberater angehoben hat. In der Zukunft werden Berater unter Zuhilfenahme von KI leistungsstärkere, personalisierte und professionelle Dienstleistungen bieten müssen, um die wachsenden Kundenbedürfnisse zu erfüllen.