في السوق المالية الحالية، فإن التطور السريع لتقنية الذكاء الاصطناعي (AI) يؤثر بعمق على نماذج تشغيل صناعة الاستشارات المالية. وفقًا لأحدث استطلاع أجرته شركة ماكنزي، أصبح استخدام العملاء للذكاء الاصطناعي للمساعدة في اتخاذ قرارات الشراء أكثر شيوعًا، ومع ذلك، فإن تطبيق المستشارين الماليين في هذا المجال يبدو نسبيًا متخلفًا. لفهم هذه الظاهرة بشكل أعمق، أجرى فريق تحرير Techritual مقابلة مع شي وي لين، الشريك المدير العالمي في ماكنزي والمدير العام لمنطقة هونغ كونغ.
دور تمكين تقنية الذكاء الاصطناعي
يشير شي وي لين إلى أن الذكاء الاصطناعي ليس الهدف منه استبدال المستشارين الماليين، بل تمكينهم وتسريع عملهم. ويؤكد أن العملاء بدأوا قبل اتخاذ قرارات الشراء في الاستفادة من الذكاء الاصطناعي للحصول على المعلومات ومقارنة المنتجات وتشكيل أحكام أولية، مما يجعلهم عندما يلتقون بالمستشار لديهم احتياجات وأسئلة أوضح.
«بدأ العملاء في اعتبار الذكاء الاصطناعي «رأيًا ثانيًا» يستخدمونه لتفسير الشروط ومقارنة المنتجات وتشكيل أحكام أولية.»
شي وي لين، الشريك المدير العالمي في ماكنزي والمدير العام لمنطقة هونغ كونغ
ويشرح further أن رغم اعتماد العملاء المتزايد على قدرات معالجة البيانات للذكاء الاصطناعي، إلا أنهم في القرارات الكبرى لا يزالون يعتمدون بشكل كبير على النصائح المهنية للمستشارين الماليين. وهذا يشير إلى أن صناعة الاستشارات المالية لا تزال نشاطًا يركز على الإنسان، وأن المعرفة المهنية لل مستشار ومهاراته في بناء العلاقات لا تزال لا غنى عنها.
الاستراتيجية طويلة الأمد لتعزيز استخدام الذكاء الاصطناعي
عند الحديث عن استراتيجية ماكنزي طويلة الأمد لتعزيز استخدام المستشارين الماليين للذكاء الاصطناعي، شدد شي وي لين على أربع نقاط رئيسية. أولاً، يجب على المؤسسات المالية اعتبار «تشجيع الفريق على التبني» أولوية قصوى، وليس مجرد ترقية تقنية. ويشير إلى أن الاستثمار في التدريب والإرشاد وإعادة تشكيل نماذج عمل المستشارين الماليين يجب أن يكون على نفس مستوى الاستثمار التقني.
«في سوق ذات معدل دوران عالي للمستشارين الماليين، فإن تعزيز الانتشار الواسع غالبًا ما يكون أكثر أهمية من التكنولوجيا نفسها.»
شي وي لين، الشريك المدير العالمي في ماكنزي والمدير العام لمنطقة هونغ كونغ
ثانيًا، يذكر شي وي لين أنه قبل التوسع يجب وضع أساس قوي للبيانات، لأن فعالية الذكاء الاصطناعي تعتمد على سلامة الأنظمة الأساسية. inoltre، فإن دمج المعرفة المهنية لأفضل المستشارين الماليين في النظام هو أيضًا مفتاح لتحسين جودة الخدمة. وأخيرًا، يؤكد على ضرورة الاستثمار في المهارات البشرية التي لا يمكن للذكاء الاصطناعي تقليدها، حيث ستكون هذه المهارات الناعمة ميزة تنافسية أساسية للمستشارين في المستقبل.
مواجهة تغير توقعات العملاء
مع زيادة قبول العملاء للذكاء الاصطناعي، يشير شي وي لين إلى أن توقعات العملاء من المستشارين الماليين تتغير أيضًا. يظهر الاستطلاع أن العملاء غالبًا ما يكونون قد حصلوا بالفعل على المعلومات والمقارنات التي يوفرها الذكاء الاصطناعي قبل مقابلة المستشار المالي، مما يجعل المستشار بحاجة إلى رفع معايير جودة الاستشارة. ويؤكد أن توقعات العملاء من المستشار لم تعد تقتصر على تقديم المعلومات فقط، بل أصبحوا يأملون في الحصول على فهم سياقي أعمق ونصائح مهنية.
«أصبحت توقعات العملاء من المستشارين الماليين أكثر دقة وارتفاعًا.»
شي وي لين، الشريك المدير العالمي في ماكنزي والمدير العام لمنطقة هونغ كونغ
ويضيف أن العملاء عند اتخاذ قرارات كبرى لا يزالون يأملون في الحصول على حكم وتحمل مسؤولية من المستشار المالي، مما يعني أن المستشار بحاجة إلى تعزيز علاقته بالثقة مع العملاء أثناء تقديم النصائح المهنية.
اتجاهات الصناعة المستقبلية
قدم شي وي لين توقعاته لاتجاهات مستقبل صناعة الاستشارات المالية في هونغ كونغ. وأشار إلى أن صناعة الاستشارات المالية في هونغ كونغ تشهد تشكيل فجوة، وهذه الفجوة ليست بين البشر والذكاء الاصطناعي، بل بين «المستشارين الذين يستخدمون الذكاء الاصطناعي» و«المستشارين الذين لا يستخدمون الذكاء الاصطناعي». ويشير إلى أن نضج الصناعة وزيادة تعقيد المنتجات سيجعل مهارات التوجيه للمستشارين تصبح تنافسيتهم الأساسية.
«المؤسسات التي تنجح في دمج الذكاء الاصطناعي في عمل المستشارين الماليين اليومي ستكون في وضع أفضل لتعزيز التفاعل مع العملاء وزيادة الإنتاجية.»
شي وي لين، الشريك director العالمي في ماكنزي والمدير العام لمنطقة هونغ كونغ
بشكل عام، لم يغير إدخال الذكاء الاصطناعي فقط سلوك العملاء، بل رفع أيضًا توقعاتهم من المستشارين الماليين. في المستقبل، سيحتاج المستشارون إلى الاستفادة من مساعدة الذكاء الاصطناعي لتقديم خدمات أكثر تخصيصًا ومهنية لتلبية المتطلبات المتزايدة للعملاء.
اقرأ المقال الأصلي على techritual.com (بالصينية التقليدية) →
The TechRitual editorial desk in Hong Kong. Articles on TechRitual World are translated from the Traditional Chinese originals on techritual.com.